在新加坡從事貿易業務，務必要了解新加坡貿易融資的常用工具。信用證是一種常用的貿易融資工具，用于確保貨物和服務的支付將在買方和賣方之間完成。信用證的規則是由國際商會通過其統一跟單信用證慣例發布和定義的，全世界的生產商和貿易商都使用該慣例。雙方通過中間機構，即銀行或金融機構，簽發信用證，并在法律上保證收到的貨物或服務將得到支付。

信用證是根據國際商會(ICC)發布的《跟單信用證統一慣例》(UCP600)的指導方針簽發和格式化的。使用一個是相當簡單的，無論是企業銷售和購買商品和服務。

其中一方，通常是進口商，會聯系銀行作為中間人，并向賣方保證貨物將按協議支付。所有相關方都需要同意這些條款并簽署合同。這大大降低了做生意的風險，因為信用證是具有法律約束力的文件，得到了全世界175個國家的承認。

誰需要信用證

信用證對任何大量交易的企業都是有用的，無論是國內交易還是跨境交易。它們對于確保公司的現金流和降低由于終端客戶不付款而導致的違約風險非常重要。此外，信用證可以使那些圍繞電子商務或服務構建業務的公司受益。

1、海外公司

國際貿易商或貨物批發生產者是信用證的主要使用者。這類公司需要確定，它們不會因為向不熟悉的海外買家銷售而蒙受損失。如果不幸的是，貨物的接受者不愿意或不能支付給賣方，信用證就會被激活，根據協議的條款，銀行將有義務支付丟失的款項。銀行將根據買方所在國的國內法對買方進行處理。

2、互聯網公司

網上、電子商務和服務企業經常使用信用證簽訂海外合同。對于生產軟件或其他需要大量資源的在線服務的公司來說，考慮外部融資來釋放營運資本是很重要的。

使用信用證有哪些優勢

風險和信任是貿易面臨的主要挑戰之一，無論是國內貿易還是國際貿易。信用證的特殊性和法律重要性是一大優勢，因為它被175個國家接受和承認，減少了在海外做生意的風險，并為未知方之間提供了透明的合作。最后，信用證提供了更好的交易清晰度，因為所提供的所有商品或服務都將被詳細定義。這為買方提供了額外的安慰，同時也消除了所訂購貨物的描述與到貨有很大不同的可能性。

公司使用信用證的主要優勢

1、避免海外潛在糾紛

2、向賣方/供應商提供某種形式的付款保證

3、不同類型的信用證之間的靈活性和可變性

4、大多數主要市場認可的安全支付方式

5、不付款的風險由銀行承擔，而不是由買方承擔

6、通常由國家邊境/外匯管理機構要求